الاستثمار في الذهب: طرق الاستثمار في المعادن التمينة

الاستثمار في الذهب: طرق للاستثمار في المعدن التمين

يعتبر الاستتمار في الذهب ، أكبر مكونات التجارة العالمية للحاجة الماسة لاستخدام هذه المعادن الثمينة . فما هي طرق الاستتمار في المعادن التمينة . وهل الاستتمار في المعادن الثمينة مربحة؟ ، يحظى الاستثمار في الذهب ، بشعبية في جميع أنحاء العالم . لذلك فمن المنطقي أن يميل الناس إلى طرق الاستثمار في الذهب لفترة طويلة . 

يعتبر الاستتمار في الذهب . من أكبر مكونات التجارة العالمية وذلك بسبب الحاجة الماسة لاستخدام هذا المعدن الثمين في العديد من جوانب الحياة الصناعية ، بالإضافة إلى إستراتيجية احتياطية واجتماعية .

طرق الاستتمار في الذهب او تجارة الذهب قديمة ومتجددة ، وتتمثل في بيع وشراء الذهب بمختلف العيارات والأشكال والموديلات . تتغير أسعار هذا المعدن حسب ظروف الأسواق العالمية ، من حيث العرض والطلب . ومن حيث الظروف العالمية من حيث الكوارث والحروب .

أفضل طرق الاستثمار في الذهب


وقد يكون الذهب أحيانًا ملاذًا للمستثمرين في كثير من الحالات ، مثل التدهور لأسعار الدولار والعملات الرئيسية في العالم .

ما هي أفضل طريقة للاستثمار في الذهب؟ هل الاستثمار في الذهب مربح حقًا؟

 يستخدم الذهب بشكل أساسي في إنتاج المجوهرات ، ولكنه يستخدم أيضًا في صناعات الطيران والأدوية والإلكترونيات . اشترت الحكومة والبنك المركزي معظم الذهب . 

أكبر احتياطي من الذهب في العالم تمتلكها الولايات المتحدة . وجاءت ألمانيا في المرتبة الثانية، وصندوق النقد الدولي في المرتبة الثالثة .

 مناطق الأمان
يمكن أن تحمي الاستتمارات الآمنة المستثمرين من الكوارث المحتملة أو الأزمات الاقتصادية . 

المستثمرون يشترون الذهب ليستفيدو من تحولات الأسعار في المستقبل .

أفضل طرق الاستثمار في الذهب

يشتري المستثمرون الذهب للاستفادة من هذه التحركات . 

والآن بعد أن عرفت بعض المعرفة عن الذهب . لماذا يشتري المستثمرون الأفراد والشركات والإدارات والبنوك المركزية الذهب ، والمعادن الثمينة ، سنتعرف على كل خبايا هذا المدن النفيس من كل جوانبه وطرق الربح من خلال ، الاستتمار في الدهب: طرق للإستتمار في المعادن التمينة .  

أسرار المال والسبانك الدهبية


من أسرار المال و السبائك الذهبية وكذالك العملات المعدنية هي أكثر أشكال حيازة الذهب لأغراض الاستثمار . يمكن وصف سبائك الذهب بأنها ذهب نقي أو ذهب شبه كامل ، ويمكن إثبات ذلك من خلال جودتها ونقاوتها . سبائك الذهب والعملات المعدنية مرتبطة أيضًا بأرقام تسلسلية لتحديد الهوية .

تبدو سبائك الذهب الثقيلة رائعة ، ولكن لها أيضًا بعض العيوب ، لأنه في بعض الأحيان يصعب تسييلها أو استبدالها بالفضة . سبائك الذهب هي أيضا غير قابلة للتجزئة نسبتا ما . لذلك ، إذا كنت تريد السبائك الذهبية التي يسهل تداولها ، فيمكنك الاختيار من بين المتوسطة أو الصغيرة .

يمكن للمستثمرين شراء الذهب من البنوك الكبيرة ولن يقوموا بتحويل الذهب إليهم لتجنب المخاطر الأمنية . بدلاً من ذلك ، يتم ذلك من خلال العقود الورقية ، كما أن الهند والصين والمملكة المتحدة وتركيا وإيطاليا معروفة جيدًا في سوق المعادن الثمينة .

 صناديق الذهب (ETF)


كيف تستثمر في الذهب دون ان تمالكه ؟ عادة ما يستثمر بعض المستثمرون الذين يريدون الربح من الذهب ، دون ان يمتلكوه في الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) . وهي خيارات مرنة متاحة في جميع أنحاء العالم. 

هي صناديق استثمار تشمل مؤشرات مختلفة في صناعة الذهب ، مما يسمح للمستثمرين بالوصول المباشر إلى أسعار الذهب دون امتلاك الذهب . يعتبر هذا الاستثمار من أسهل الطرق وأرخصها لدخول سوق الذهب .

يمكن للمستثمرين شراء أسهم في ETF ذهب ، سهم واحد يساوي كمية معينة من الذهب . نظرًا لأن الحد الأدنى للاستثمار في صناديق الذهب كبير جدًا ، فإن الاستثمار في صناديق الذهب مفيد أيضًا لصغار المستثمرين من حيث تقليل المخاطر.

من أجل تنويع محافظهم الاستثمارية ، تمتلك بعض الصناديق المشتركة كميات كبيرة من الذهب . ومع ذلك ، يستثمر عدد قليل من الصناديق المشتركة في الذهب فقط . تتعقب الصناديق مثل صناديق الاستثمار المتداولة مؤشر شركات تعدين الذهب فقط ، وبالتالي تقلل من معدل إنفاق الصناديق المشتركة . ومع ذلك ، يميل معظم المستثمرين إلى الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب وصناديق الذهب المشتركة بدلاً من شراء سبائك الذهب .

اسهم شركات تعدين الذهب 


كيف تستثمر في الذهب بشكل غير مباشر؟ يعتقد بعض الناس أن طرق الاستثمار المباشر في الذهب المعادن الثمينة لا يشمل إمكانات النمو ، لأن أونصة الذهب اليوم ستظل دائمًا أونصة من الذهب. هذا هو سبب لجوء بعض المستثمرين إلى أسهم شركات الذهب والتعدين ، لأنها يمكن أن تنمو بمرور الوقت ويمكن للمستثمرين الاستفادة من زيادة الإنتاج .

إن أسهم مناجم الذهب والمعادن وشركات التعدين لا تتغير بالضرورة حسب سعر سبائك الذهب ، ولكن حسب أداء الشركة والمنجم . لأن صعودها أو هبوطها يعتمد على أداء أعمالها وأساليب الاستثمار. والربح. لذلك الاستثمار في الأسهم للشركات التعدينية لا يخلو من مخاطر. على سبيل المثال ، لا تنتج مناجم المعادن دائمًا قدرًا كبيرًا من الذهب كما هو متوقع ، حيث يضرب العمال أحيانًا ، وقد تتسبب الكوارث في انهيار مناجم المعادن . أو تسرب الغاز المميت ، مما يؤدي إلى توقف الإنتاج في مناجم المعادن وحتى فقدان الأرواح .

بشكل عام ، قد يكون أداء أسهم شركات تعدين الذهب أو عمال المناجم أفضل أو أسوأ من أسعار الذهب - اعتمادًا على ما يحدث في هذا المنجم بالذات . لذلك ، قبل قرار الاستثمار في أسهم التعدين يجب التركيز على طرق تحليل النتائج المالية للشركة .

الاستثمار في الذهب بطرق أخرى

الاستثمار في الذهب بطرق أخرى


قد يريد بعض الأشخاص تخزين الذهب كمجوهرات ومجوهرات ، لكن هذه الطريقة ليست أفضل طرق للاستثمار في الذهب والمعادن الثمينة . إذ هناك العديد من الأسباب ، منها سعر الذهب والمعادن الثمينة إد يعتمد على التصميم والتنفيذ وغيرها من الأحجار الكريمة المضافة . لا توجد علاقة مباشرة أو غير مباشرة بين تمن أوقية الذهب في الأسواق العالمية وسعر منتج المعادن (المصنوع من الذهب) .

  الذهب الورقي


ينعكس الذهب الورقي في الذهب الورقي ، ويعتبر من أكثر الطرق فعالية واقتصادية لشراء الذهب غير المرئي . لأن المخزون يحسب على أساس أوقية أو جرامات ، وعادة ما تكون هناك نسبة ثابتة بين الشرفة الذهبية والشرفة الذهبية لتمثيل المادي وجوه ذهب .

الذهب الورقي

بسبب التقلبات في القوة الشرائية للدولار الأمريكي ، قد يتعرض سعر الذهب إلى فقاعة مالية . ومن الممكن المضاربة على سعر الذهب ، مثل المضاربة على الأسهم. الاستثمار في الذهب لا يخلو من المخاطر ، وسيفقد جزءًا من رأس المال.

  شهادات إيداع الذهب


من الممكن أيضًا الاستثمار في الذهب والمعادن الثمينة من خلال طرق شهادات إيداع الذهب ، وهي شهادات تصدر بدلاً من الذهب الفعلي . مما يسمح للمستثمرين بشراء أو بيع الذهب بسعر يومي محدد دون الحاجة إلى شراء الذهب أو تخزينه . يتم إصدارها أيضًا بفئات متعددة ويمكن استبدالها بقيمة نقدية أو سبائك ذهبية .

هل من المربح الاستثمار في الذهب والمعادن الثمينة ؟
إذا كنت تشتري الذهب كجزء من إستراتيجية تنويع المحفظة ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة هي الخيار الأفضل . إذا كنت تريد الحماية من أزمة اقتصادية أو أي تدخل قد يعرض النظام المالي والنقدي لبلدك للخطر ، فستحتاج إلى امتلاك ذهب حقيقي ، وليس أسهمًا أو نقودًا ورقية .

يجب ألا تشتري الذهب باعتباره الاستثمار الوحيد ، لأن الذهب نفسه لا يولد أي قيمة ، وقد يكون لسعره ارتفاعات وانخفاضات . مما يجعل شراء الذهب كاستثمار منفرد محفوفًا بالمخاطر بالنسبة للمستثمرين الأفراد العاديين . لذلك ، يجب تضمين الذهب في سلع أخرى بطرق مميزة ، مثل النفط والسلع واستثمارات الأصول الثابتة الأخرى .

عملات ذهبية


بالإضافة إلى الوزن أو جودة الذهب أو القيمة الفنية أو الندرة أو التفرد ، فإنه ينعكس أيضًا في العملات الذهبية ويتم إدخاله للتقييم . عادة ما يباع بسعر أعلى من سعر السوق للذهب ، مما يجعله مناسبًا جدًا لهواة جمع الأعمال الفنية .

يتمتع الذهب بسمعة طيبة كأصل يحافظ على ثروة التاريخ بأكمله . بالنسبة لأولئك الذين لديهم الكثير من الثروة ويريدون الاحتفاظ بالذهب من تصرفات البنك المركزي والتضخم . لا يزال الاستثمار في الذهب طريقة مناسبة ، على الرغم من أن السعر قد يتقلب ، إلا أن قيمته ستظل كما هي على المدى الطويل . ولهذا السبب غالبًا ما يوصي المستشارون الماليون بوضعه في محفظة استثمارية .

سواء كان الاستثمار أو الادخار ، فإن الطريقة التي تخدمك بها تعتمد على المبلغ الذي تريد استثماره ، وأهدافك الاستثمارية والمخاطر التي تتحملها .

عوامل تؤثر على أسعار الذهب؟
بالإضافة إلى خضوعه لقوانين العرض والطلب ، مثل أي سلعة أخرى . يخضع الذهب أيضًا لتقلبات الأسعار وسلوك المستثمرين والمتداولين في السوق المالية . على العكس من ذلك ، على عكس العملة القانونية ، تعاني العملة القانونية من التضخم وانخفاض القوة الشرائية . حيث لا يتأثر الذهب بالتضخم ، وقيمته ثابتة ، ولن تؤثر أنشطة الإنتاج والتعدين بشكل كبير على سعره وقيمته . لذلك ، يحمي المستثمرون أنفسهم من التضخم عن طريق شراء الذهب كمخزن للقيمة .

في أوقات الاضطرابات والأزمات الاقتصادية ، حيث يريد المستثمرون حماية أنفسهم والبحث عن ملك الملاذات الآمنة ، سيزداد الطلب على الذهب دائمًا .

كما أن البنك المركزي هو العامل الرئيسي الذي يتسبب في انخفاض سعر الذهب ، خاصة عندما تكون احتياطيات النقد الأجنبي ممتلئة . لأن البنك المركزي يبدأ بالتخلص من بعض الذهب ، لأنه أصل غير منتج ولن يولد أي شيء . العودة إلى الاقتصاد ، وهذا صحيح بشكل خاص .

العلاقة بين سعر الذهب وسعر صرف الدولار الأمريكي علاقة مثيرة للاهتمام . فكلما انخفض سعر الدولار ، ارتفع سعر الذهب ، وكلما ارتفع سعر الدولار ، انخفض سعر الذهب.

 عقود الذهب الآجلة


 كيف تستثمر في الذهب كمخضرم بطرق مربحة ، يشير العقد القريب إلى اتفاق بين شخصين لشراء وتسليم البضائع. (مثل الذهب) في وقت محدد في الوقت القادم . فعلا، تم توقيع أول عقد آجل لسلع الذرة في عام 1851 ، وتم تقديمه من خلال بورصة شيكاغو التجارية . يعد العقد الآجل بديلاً هامًا لأسالوب الاستثمار في الذهب ، (مثل سبائك الذهب والعملات المعدنية) . 

العقود الآجلة هي خيارات ذات رافعة مالية عالية ومخاطر عالية ، وليست مناسبة للمبتدئين . حتى المستثمرين المتمرسين يجب أن يفكروا مرتين هنا . في الأساس ، العقد القريب هو اتفاقية بين شخصين لتبادل كميات محددة من الذهب في وقت وتمن مستقبليين محددين . عندما يرتفع سعر الذهب وينخفض ​​، ستتذبذب قيمة العقد ، وسيتم تعديل حسابات المشترين والبائعين وفقًا لذلك . عادة ما يتم تداول العقود الآجلة في البورصات ، لذلك ستحتاج إلى (شركة وساطة) لدعم شراء عقود الذهب الآجلة .

 عادة ما يتم شراء العقود الآجلة بجزء بسيط من التكلفة الإجمالية للعقد . على سبيل المثال ، قد يحتاج المستثمر فقط إلى دفع 20٪ من تكلفة العقد بالكامل . هذا يخلق الرافعة المالية ، مما يزيد من مكاسب وخسائر المستثمرين المحتملين . ولأن العقد له تاريخ انتهاء محدد ، لا يمكنك الاحتفاظ بمركز خاسر على الإطلاق وتأمل أن يرتفع السعر . 

أسعار الذهب

أسعار الذهب


يختلف سعر الذهب كأي بضاعة حسب العروض ، ويتحدد سعرالدهب همن خلال المتاجرة فيه في أسواق مشتقات المعادن التمينة . 

الفرق في سعر الذهب يتم التحكم فيه بعملية تسمى تثبيت سعر الذهب ، والتي تم تنفيذه لأول مرة في لندن في عام 1919 . والذي يوفر للأسواق سعرًا ثابتًا للذهب ، من أجل أن تكون العملية متوافقة مع السوق الأمريكية بسبب فارق التوقيت . 

تم إدخال الإصلاح المسائي منذ عام 1968. في عام 2005 ، قدر مجلس العالمي الدهب العرض العالمي من الذهب بنحو 3859 طنًا . بينما بلغ الطلب العالمي عليها 3754 طناً ، بفائض حوالي 105 أطنان . 

تم إعطاء الذهب الرمز XAU ، وفقًا للمعيار العالمي ISO 4217 .  

بداية من السبعينيات من القرن الماضي ، كان سعر الذهب في اتجاه الزيادة ، حتى وصل أعلى قيمته في القرن العشرين في التمانينات . حين كان سعر أونصة تروي 850 دولارًا أمريكيًا (27.33 دولارًا أمريكيًا) . 

ومع ذلك ، فقد انخفض مع نهاية القرن حتى وصل سعر أونصة تروي إلى 252.90 دولارًا أمريكيًا . (8.13 دولارًا أمريكيًا للجرام) في يونيو 1999. بعد ذلك ، ارتفع سعر الذهب بسرعة من عام 2001 حتى وصل إلى أعلى مستوياته . قيمة قياسية في عام 2008 ، حيث تجاوزت 850 دولارًا في يناير من ذلك العام . ووصل سعرها إلى 865.35 دولارًا أمريكيًا للأونصة ، ثم وصلت إلى قيمتها القياسية الجديدة . في شهر واحد مارس 2008: 1023.50 دولار للأونصة (32.91 دولار للجرام) . 

في أواخر عام 2009 ، شهد سوق الذهب ارتفاعًا جديدًا حتى وصل سعر الذهب إلى مستوى قياسي جديد . في ديسمبر 2009 ، وهو 1217.23 دولارًا للأوقية ، ثم ارتفع السعر مرة أخرى في مايو 2010 . نتيجة تداعيات أزمة الديون الأوروبية ، والتي جعلت المستثمرين يلجأون إلى الذهب كملاذ آمن. بعد ذلك . 

استمر تمن الذهب في الارتفاع ، خاصة في عام 2011 بعد الربيع العربي في منطقة شمال إفريقيا و كذالك الشرق الأوسط . حيث وصل إلى سعر قياسي جديد بلغ 1432.57 دولارًا للأونصة في مارس . 

ثم قفز سعره بشكل كبير في ذلك العام حتى وصل إلى 1913.50 دولارًا أمريكيًا للأونصة في أغسطس 2011 . وهي أعلى قيمة قياسية وصل إليها الذهب ، انخفض سعر الذهب بعد ذلك في السنوات اللاحقة (2012-2018) . وعاد إلى قيمة تقلبت بين 1200 - 1300 دولار أمريكي للأونصة .
  




ما رأيك بالمقال؟
author-img
خالد البازة

تعليقات

ليست هناك تعليقات
إرسال تعليق

    إعلان الخلاصة

    google-playkhamsatmostaqltradent